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原標(biāo)題：存款5萬(wàn)被要求提供收入證明？18家商業(yè)銀行最新回應(yīng)來(lái)了

近日，浙江湖州一市民發(fā)布視頻稱，去銀行存5萬(wàn)元現(xiàn)金，遭遇工作人員對(duì)于職業(yè)、現(xiàn)金來(lái)源等諸多問(wèn)題的問(wèn)詢，并被要求提供收入證明等材料。此事引發(fā)高度關(guān)注，并登上熱搜。那么，存現(xiàn)金何故需要收入證明？

2月7日，紅星新聞?dòng)浾呗?lián)系18家商業(yè)銀行一線業(yè)務(wù)人員咨詢發(fā)現(xiàn)，目前各行對(duì)5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取客戶的盡職調(diào)查、身份資料等保存管理的具體執(zhí)行方法不同，現(xiàn)階段并未有銀行明確表示要求提供收入證明等資料，但不少銀行會(huì)進(jìn)行“正常的問(wèn)詢”。

2022年1月底，央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等三部門聯(lián)合印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），并計(jì)劃于2022年3月1日起施行?！掇k法》提到，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來(lái)源或者用途。

不過(guò)，不久之后，三部門在2022年2月21日發(fā)布公告稱，原定2022年3月1日起施行的《辦法》因技術(shù)原因暫緩施行，相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。

2月7日，中國(guó)人民大學(xué)中國(guó)資本市場(chǎng)研究院聯(lián)席院長(zhǎng)趙錫軍告訴紅星新聞?dòng)浾?，目前我?guó)相關(guān)的監(jiān)管規(guī)則越來(lái)越規(guī)范，也越來(lái)越嚴(yán)格，商業(yè)銀行的運(yùn)行更是如此?！皩?duì)客戶的盡職調(diào)查、身份認(rèn)證，不是我們國(guó)家單獨(dú)提出的要求，是國(guó)際層面對(duì)商業(yè)銀行預(yù)防、遏制洗錢和恐怖融資活動(dòng)的要求?！?/p>

存款5萬(wàn)需收入證明?銀行回應(yīng)來(lái)了