中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)6月14日訊 近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件層出不窮、形式多樣，面對(duì)多變的詐騙手段，如何強(qiáng)化防線堵截詐騙、提高意識(shí)甄別騙局成為我國(guó)銀行從業(yè)人員重點(diǎn)思考的問題。

踐行金融為民理念，作為最年輕的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行，渤海銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“渤海銀行”)持續(xù)提高反詐知識(shí)水平和工作能力，不斷加大反詐宣傳和涉案賬戶的治理力度，努力提升居民群眾防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)，組織多形式普法宣傳活動(dòng)，并成功攔截多起電信網(wǎng)絡(luò)“騙局”，用有溫度的服務(wù)切實(shí)守護(hù)好百姓的“錢袋子”。

火眼金睛識(shí)騙局 真情守護(hù)百姓資產(chǎn)

(資料圖)

“我自己的錢想怎么轉(zhuǎn)就怎么轉(zhuǎn)，你們沒有權(quán)利阻止我！”

4月的一天，已退休的張阿姨在老伴兒陪同下來到渤海銀行上海楊浦支行辦理匯款轉(zhuǎn)賬75萬元的業(yè)務(wù)。在銀行柜臺(tái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示并核實(shí)轉(zhuǎn)賬用途時(shí)，工作人員發(fā)現(xiàn)張阿姨的回答前言不搭后語(yǔ)，并且不顧提示，強(qiáng)制要求銀行配合其辦理轉(zhuǎn)賬。這一異常情況引起了網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理的警覺，當(dāng)即聯(lián)系轄區(qū)派出所民警前往網(wǎng)點(diǎn)共同參與勸解。

原來，張阿姨在網(wǎng)上了解到一個(gè)養(yǎng)老理財(cái)項(xiàng)目，宣稱只要下單投資，不但可以獲得遠(yuǎn)高于普通理財(cái)產(chǎn)品的收益，還可以免費(fèi)享受國(guó)內(nèi)外旅游的福利。對(duì)方還不斷邀請(qǐng)張阿姨吃飯和旅游，張阿姨受寵若驚，逐漸放下警惕，再加上對(duì)方承諾的利率高達(dá)10%左右，于是決定拿出全部家當(dāng)投資這個(gè)理財(cái)項(xiàng)目。

在警方的嚴(yán)密調(diào)查和銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員的持續(xù)勸說下，張阿姨如夢(mèng)初醒，慶幸在自己轉(zhuǎn)賬的最后關(guān)頭，是警方和銀行聯(lián)手為她堵截了資金損失，守護(hù)了家庭財(cái)產(chǎn)安全。

切斷涉詐“資金鏈” 嚴(yán)把賬戶識(shí)別關(guān)卡

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)，犯罪分子作案手段也呈現(xiàn)出產(chǎn)業(yè)化、專業(yè)化、團(tuán)隊(duì)化的作案趨勢(shì)，隨著銀行對(duì)涉案賬戶管控的升級(jí)，涉案資金轉(zhuǎn)移方式從非柜面渠道逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)锳TM及網(wǎng)點(diǎn)柜面取現(xiàn)，對(duì)銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)研判提出了更高要求。

為高效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類犯罪，渤海銀行積極落實(shí)賬戶管理要求和風(fēng)險(xiǎn)防控措施，聚焦客戶身份識(shí)別、加強(qiáng)大額取現(xiàn)管理，不斷強(qiáng)化員工反詐意識(shí)和識(shí)別能力，提升應(yīng)急處置專業(yè)技能，并通過加強(qiáng)銀警雙方溝通協(xié)作，共享風(fēng)險(xiǎn)信息，形成了打擊治理電信詐騙工作的強(qiáng)大合力。

6月3日，在天津，一位個(gè)人客戶從其他銀行一次性轉(zhuǎn)入人民幣91萬元到其渤海銀行賬戶，并立即分批次到各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面要求大額取現(xiàn)。業(yè)務(wù)辦理期間，柜員對(duì)客戶進(jìn)行常規(guī)核實(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶對(duì)取現(xiàn)用途、資金來源等信息支支吾吾、多次更改說法，且并不知曉交易對(duì)方姓名，便立即上報(bào)分行及反詐中心，及時(shí)反饋了可疑人員特征。

隨即，工作人員以需要進(jìn)一步核實(shí)為由先穩(wěn)住客戶，通過與反詐中心密切溝通及轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)通力配合，最終成功協(xié)助警員抓獲嫌疑人兩名，嫌疑人對(duì)其出借賬戶轉(zhuǎn)移涉案資金的違法行為供認(rèn)不諱。

反詐知識(shí)進(jìn)校園 用心護(hù)航誠(chéng)信青春

隨著員工警惕性和防范意識(shí)不斷提升，警銀聯(lián)合持續(xù)強(qiáng)化，渤海銀行反詐防詐工作扎實(shí)落地，同時(shí)，為繼續(xù)遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、增強(qiáng)公眾反詐識(shí)詐能力，該行多地分支機(jī)構(gòu)針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的薄弱環(huán)節(jié)組織開展反詐宣傳活動(dòng)，廣泛宣傳、解讀反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法，齊心協(xié)力共同維護(hù)社會(huì)安定，保護(hù)公眾的人身財(cái)產(chǎn)安全。

在海南，渤海銀行?？诜中新?lián)合?？谑泄簿置捞m分局反詐中心精心備課，共同走進(jìn)海南師范大學(xué)開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范宣傳活動(dòng)，為師生們奉上了一堂精彩而又充實(shí)的預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣講課。

活動(dòng)中，該行工作人員與反詐中心警官們一同向?qū)W生們介紹了電信詐騙常見種類、作案手法、作案方式和特點(diǎn)，并引用“身邊人、身邊事”，深入淺出講解當(dāng)下最新的反詐騙知識(shí)，提示學(xué)生要加強(qiáng)個(gè)人銀行卡使用管理與個(gè)人信息保護(hù)，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙侵害。在互動(dòng)環(huán)節(jié)，同學(xué)們爭(zhēng)先搶后舉手回答反詐中心民警提出的防詐問題，氣氛十分活潑，充分調(diào)動(dòng)了“全民反詐”的積極性。

在山西，渤海銀行康興支行與山西金融學(xué)院開展了“普及金融知識(shí)走進(jìn)學(xué)校”主題宣傳活動(dòng)，針對(duì)“校園貸”、電信詐騙以及銀行卡盜刷等案件高發(fā)的特點(diǎn)，為00后的新青年耐心講解犯罪分子使用的詐騙手段、話術(shù)及應(yīng)對(duì)措施，提示廣大學(xué)生充分認(rèn)識(shí)網(wǎng)絡(luò)不良借貸存在的隱患和風(fēng)險(xiǎn)，樹立理性消費(fèi)觀念，在接到詐騙電話、短信或登錄互聯(lián)網(wǎng)時(shí)，提高警惕，做到“不聽、不信、不轉(zhuǎn)賬、不匯款”，注意用卡安全。

扛起國(guó)有金融機(jī)構(gòu)的使命責(zé)任，渤海銀行始終堅(jiān)持“以人民為中心”的發(fā)展思想。未來，該行將繼續(xù)以“精益服務(wù)拓廣度、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)有力度、提質(zhì)增效拼速度、責(zé)任擔(dān)當(dāng)有溫度、為民利企有深度”的消保服務(wù)文化為導(dǎo)向，不斷強(qiáng)化警銀聯(lián)合，持續(xù)開展金融知識(shí)普及工作，切實(shí)保障客戶資金安全，協(xié)同筑牢“全民反詐”防線，共創(chuàng)警銀攜手用實(shí)際行動(dòng)守護(hù)群眾“錢袋子”良好氛圍。